בתקופה האחרונה כולנו חווים מצב של עליית מחירים וגידול בהוצאות השוטפות.
מציאות זו גורמת לאנשים רבים לתהות בשאלה האם כדאי וחיוני לפנות לאיש מקצוע לתכנון פרישה? מהי העלות ומצד שני, מהי התועלת? שאלה זו עולה ביתר שאת כשמדובר באנשים שעובדים במקומות מסודרים או אצל מעסיקים גדולים.
האמירות שחוזרות על עצמן: "אני עובד במקום מסודר, שם דואגים לפורשים", "אני לא זקוק לליווי נוסף, זו הוצאה מיותרת", "המעסיק דואג לעובדים" וכדו'
כך בדיוק חשב גם הלקוח א. שעובד במקום עבודה מסודר ופנה אלי לבדוק אפשרות לתהליך של פרישה מדומה בעקבות מייל שכתבתי.
מהי "פרישה מדומה"? בקצרה אזכיר כאן שמדובר ב"חבילת זהב" שבמסגרתה העובד ממשיך לקבל את שכרו ממקום העבודה ובמקביל מקבל הכנסה נוספת מקרן הפנסיה כשהיא פטורה ממס. (להרחבה לחצו כאן)
אם גם אתם רוצים לקחת חלק בחבילת הזהב, צרו קשר פה למטה ונתאים גם לכם את עסקת חבילת הזהב.
נחזור אל א. הלקוח שלי.
במסגרת התהליך ובדיקת הנתונים המעמיקה שאני עושה תמיד עבור לקוחותיי, עלה נתון מפתיע. לפני מספר שנים א. סיים לעבוד במקום עבודה גדול מאד ומסודר מאד. אבל, בבדיקה שעשיתי התברר כי אופן הטיפול במר א. בעת סיום העבודה גרם לכך שהוא חויב לשלם מס בסכומי עתק של עשרות אלפי שקלים!!
כשמצד האמת, על פי הבדיקה, הוא לא היה צריך לשלם אפילו שקל אחד של מס!
חשוב להבין שאלמלא א. פנה אלי, הוא היה מאבד בפועל סכום מאד גדול של כסף בתשלום למס הכנסה שלא לצורך, והיה מאבד את הכסף (הרב..) שמגיע לו.
אז מה היה לנו, ועם מה א. יצא מהתהליך לאחר שפנה אלי:
- עשיית סדר ותיקון ליקויים רישומיים בכל מה שקשור לתוכניות הפנסיוניות שלו.
- א. זכה לתהליך "פרישה מדומה" וכיום מעבר לשכר מקבל גם פנסיה פטורה ממס, כלומר, הגדיל את הכנסתו לשנים הקרובות.
- הפנסיה שלו יותר גבוהה אפילו ממה שחשב מלכתחילה.
- מיצינו עבורו את כל האפשרויות על מנת לחסוך במס במועד הפרישה.
- במסגרת תכנון הפרישה הושם דגש על שיפור וייעול ההשקעות והנכסים הפיננסים שלו.
וכמובן, א. זכה לקבל בחזרה סכום של עשרות אלפי שקלים שנגבו ממנו בטעות כמיסוי שלא לצורך.
ומעבר לרווחים אלה. התבררה עובדה נוספת.
גם אם אתם עובדים במקום עבודה מסודר וגדול, טוב תעשו אם תפנו לאיש מקצוע שיבדוק את הנסיבות הפנסיוניות והפיננסיות האישיות שלכם על מנת להתאים עבורכם פתרון אישי וייחודי.
אם גם אתם רוצים לאתר ליקויים ולתקן כבר מעכשיו, לחסוך, לשפר ולייעל את ההשקעות והנכסים שלכם, ואולי אפילו להגדיל את הפנסיה שלכם,
פנו אליי עכשיו בלחיצה כאן ונעשה גם לכם סדר בתכניות הפנסיונית!
גם לכם מגיע יותר!
אני מבטיח התייחסות אישית, ייחודית ופרטנית לכל פניה.
מענה מותאם לנסיבות הייחודיות וטיפול אישי ומיוחד לכם לתכנון הפרישה שלכם.
