תקציר חשוב:
בתקופה האחרונה אני נתקל שוב ושוב במצבים בהם רשויות המס דורשות מהפורשים
להציג ראיות לכך שטיפלו כיאות בכל סיומי העבודה אצל מעסיקים שעבדו אצלם בשנים האחרונות.
ליתר דיוק,
מתבקש הפורש להציג מסמכים ואישורים בגין סיומי מקומות עבודה שאירעו ב- 15 השנים שקדמו למועד בו הוא קיבל קצבה לראשונה.
כך לדוגמה, אדם שהחל לקבל קצבת פנסיה ב- 2023 יידרש להציג אישורים על טיפול בסיומי העבודה אצל כל המעסיקים שלו משנת 2008 ואילך.
בהרחבה:
כשעובד מסיים את עבודתו מצייד אותו המעסיק בטופס 161 בו מציין המעסיק את כל כספי הפיצויים ומענקי הפרישה שקיבל העובד.
על העובד לפנות לפקיד השומה ולציין בטופס 161א את בחירותיו לגבי כספי הפיצויים. האם ברצונו לייעד לרצף קצבה, לייעד לרצף פיצויים או למשוך את הכספים.
אישורי פקיד השומה על בחירותיו של העובד מהווים את האסמכתא על כך שבוצעה התחשבנות אל מול רשויות המס.
חשוב לציין כי על העובד לבצע פעולות המשך לאחר קבלת האישורים מפקיד השומה אולם לא כאן המקום להרחיב בנושא
חשוב לדעת שאישורי פקיד השומה יאפשרו לעובד להקטין ולעיתים אף לבטל לחלוטין את המס על כספי הפיצויים שקיבל. ללא טיפול מתאים המס על משיכת כספי הפיצויים יכול להגיע לכדי 47%.
מקרה אמיתי:
לאחרונה פנתה אליי לקוחה שעבדה ב-6 מקומות עבודה שונים ובאף אחד מהם המעסיק לא ביצע טיפול להסדרת הכספים. במצב כזה יש צורך לנבור בעבר ולמצוא את המסמכים מכל מעסיק ומעסיק ולהעביר לרשויות המס בקשה עכשווית להתחשבנות.
לאחר עבודה מאומצת נתקבלו האישורים הדרושים והלקוחה יצאה לדרכה בשמחה וחיוך רחב בידיעה שהכל סודר וטופל
והתקבלו כל האישורים הדרושים עבור כל מעסיק ומעסיק. כתוצאה מהתהליך שעשיתי עבורה היא גם זכתה במענקים פטורים ממס של עשרות אלפי שקלים שכלל לא ידעה על קיומם.
במקרה אחר פנה אליי לקוח העומד לקראת פרישה והתברר שהוא לא מצליח למצוא חומרים ממעסיק שעבד אצלו לפני שמונה שנים. ביצעתי עבודת עומק ובעקבותיה
הועברו מסמכים רלוונטיים והבהרות לפקיד השומה ובסיום התהליך הצלחתי לסייע לעובד לקבל את האישורים המיוחלים.
בכך נסללה דרכו להמשך טיפול בתהליך הפרישה שלו.
תחל שנה וברכותיה (תעניקו לעצמכם שקט ורוגע נפשי)
תחילת שנה חדשה היא הזדמנות לפרוץ לכיוונים חדשים ולסמן יעדים ואתגרים חדשים. זהו גם זמן ראוי לערוך תיקונים נדרשים בחיינו ובהקשר לכך – זה הזמן לשנס מותניים ולהכניס לסדר היום את הטיפול בהסדרת האישורים עבור הכספים ממעסיקי העבר. השנה תעניקו לעצמכם שקט נפשי עם הידיעה שאתם "מסודרים" ומאורגנים לקראת מועד הפרישה שלכם.
כואב הלב לשמוע על פורשים שבמועד הפרישה לא מצליחים לעבור את משוכת פקיד השומה ולקבל את הזכויות המגיעות להם עקב הצורך להמציא אישורים ממעסיקי העבר,
דבר שניתן היה לעשות מראש. לעיתים תהליך הפרישה מתעכב חודשים רבים עקב זאת.
אני מאחל לכולכם שנה טובה, שנה של עשיית סדר וסגירת קצוות פתוחים וכמובן שנה של שמחה ושלום בינינו.
רוצים לבדוק אם יש לכם מסמכים חסרים ממקומות עבודה קודמים?
מוכנים להעניק לעצמכם השנה שקט נפשי בידיעה שאת החלק הזה כבר סגרתם ואתם יודעים בדיוק למה לצפות כשתגיעו לפרישה? בלי הפתעות.
