לאחרונה אני מטפל בפרישה עבור י. וסיפורו ממחיש מקרה נפוץ אצל רבים מהפורשים.
י. הוא עצמאי, אבל לאורך השנים עבד כשכיר
ובפוליסות המנהלים שלו ישנם כספי פיצויים בסכום משמעותי.
פיצויים שקיבל ממעסיקיו בתקופת היותו שכיר.
בבדיקת הכנה לקראת פרישה וקבלת קצבה התברר
כי כספי הפיצויים שלו ממעסיקיו בעבר מסומנים כ-"פיצויים ללא התחשבנות".
כתוצאה מכך שבסיום העבודה אצל המעסיק,
לא בוצע טיפול נכון בעניין כספי הפיצויים מול פקיד השומה ומול חברות הביטוח.
במקרה כזה לא ניתן למשוך את כספי הפיצויים
וחברת הביטוח תבקש להציג בפניה אישורים מפקיד השומה.
במקרים מסוימים אפילו לא ניתן לקבל קצבה מכספי הפיצויים כל עוד לא נתקבלו אצל חברת הביטוח הנחיות מתאימות ממס הכנסה.
הסדרת המצב של כספי הפיצויים מול כל הגופים, קרי: מס הכנסה וחברות הביטוח, יכול להמשך זמן רב ובמקרים רבים מעכב מאד את הטיפול בפרישה.
ברוב מוחלט של המקרים מדובר בחוסר מודעות
או בחוסר ידע של העובד שסיים במקום עבודה ולא יודע כיצד עליו לפעול.
אל תחכו עם איסוף הנתונים האלו, כך, הבדיקה והטיפול בפיצויים ללא התחשבנות יבוצעו מבעוד מועד עוד בטרם הגעתכם למועד הפרישה.
רוצים לדעת כיצד ניתן לאתר מסמכים ואישורים שנתקבלו באתר רשות המיסים בסיומי עבודה מהעבר?
צרו איתי קשר.
לסיכום:
אם סיימתם עבודה לאחרונה טפלו בהקדם בהסדרת כספי הפיצויים שלכם.
והמלצה חמה נוספת – תעבירו את המידע הזה הלאה לבני המשפחה ולחברים, כך תעזרו גם להם להימנע מטיפול שגוי או דחיית טיפול בכספי פיצויים, מצב שיכול לגרום לנזק כספי בעתיד.
