וואו, זה פשוט לא ייאמן!
גם אני שליוויתי כבר לא מעט אנשים
הופתעתי מהסיפור הבא…
לאחרונה הגיע אלי זוג נחמד להתייעצות.
"מה הניע אתכם להגיע?" התעניינתי.
הם היו בתחושה שמשהו לא בסדר במצבם הפיננסי והפנסיוני,
"צריך לעשות שינוי" ביקשו.
החלטתי לברר איתם יחד האם באמת הם צריכים לחשוש כל כך?
ואם כן, האם יש מקום לשפר את המצב הפיננסי ולטפל במצב הפנסיוני?
החלטנו, ויצאנו לדרך..
בניתוח ראשוני שעשיתי התוצאות לא הראו טובות.
התברר כי סך הפנסיה שהיו אמורים לקבל עמד על כ- 30% אחוז בלבד מהכנסתם כיום.
והמשמעות הקשה ניכרה מיד – צפויה להם בפרישה ירידה בהכנסות של 70%!!
מצב כזה של ירידה ממושכת עלול לפגוע בהם קשות!!
לא רק כלכלית! זו ירידה שסופה מכלה את כל ההכנסות והחסכונות ומביאה למחסור חלילה!
זוג שמתמודד מול נפילה כזו משמעותה פגיעה ברמת החיים ובאיכות החיים
חלילה – חוסר יכולת לעזור כלכלית לילדים,
הסתגלות למציאות של חסכון משמעותי בהוצאות,
קושי לשלם תשלומי בריאות.
נפילה שתוביל ללחץ, לפגיעה במורל, בזוגיות, בבריאות ובשגרה של חיי המשפחה בפרישה. פשוט לא יכירו את החיים החדשים שצפויים להם…
הזדעזעתי!
החששות היו מוצדקים! נפגשנו שוב כדי לשקף את המצב –
צפויה להם בתקופת הפנסיה מצב פיננסי של חריגה (מינוס) שהולכת ומעמיקה משנה לשנה.
"אז מה עושים עכשיו?" הביעו לפניי חשש גדול יותר.
החלטתי להפשיל שרוולים ולהכין להם תכנית עומק במטרה ליצור מהפך משמעותי במצב.
תכנית הכוללת שלבים רבים וירידה לפרטים הקטנים בכל ההיבטים הפיננסיים והפנסיוניים!!
אני מאמין בהם, יחד אנחנו נצליח.
עם תכנית מוצלחת ביד עברנו לשלב הביצוע.
תחילה בשינויים באופן ניהול הקופות,
באופן ארגון התוכניות הפנסיוניות,
יצירת פתרונות חדשים שלא היו מקודם וצעדים נוספים לשיפור התכנית.
בסופו של התהליך, לאחר עבודה מאומצת,
הפנסיה הצפויה עלתה פלאים!
וגם העתיד הפיננסי נראה פתאום הרבה יותר טוב.
ממצב של מינוס כלכלי מתמשך ומחריף,
הצלחנו להפוך את הקערה על פיה לחלוטין,
לייצב את המצב הפיננסי,
ולהעמיד אותו על מצב של תזרים חיובי, כלומר – "חשבון בפלוס" שמתמשך ועולה..
רק אז, אפשרתי לעצמי לנשום לרווחה.
וואו!! הסברתי להם, "תחושת הבטן" שלהם הצילה אותם.
הם פנו בזמן!!, רק כך התאפשר לנו להציל את המצב לפני שיהיה מאוחר מידי..
רוצים גם אתם לדאוג לעתיד הכלכלי שלכם? לצמצם את התשלומים למס הכנסה?
יש לכם חלומות ותוכניות ליום שאחרי הפרישה – ורוצים להגשים אותם?
מעוניינים לשמור על רמת החיים הנוכחית שלכם גם בפנסיה?
אם גם אתם לא רוצים להגיע חלילה לפגיעה של עד 90% (!) בהכנסות אחרי הפרישה-
הגיע הזמן שנדבר!
