תקציר:
גם אם אתם מתכוונים לצאת לפנסיה רק עוד מספר שנים, חשוב כי תוודאו עוד היום כי יש בידכם את כל האישורים הנדרשים בגין כספי פיצויים ממעסיקים קודמים בעבר.
איזה אישורים? תמשיכו לקרוא ותגלו..
תקשיבו לזה,
מ' פנה אלי שנה וחצי לפני יציאתו לפנסיה.
במהלך עבודתנו המשותפת גילינו כי למרות ש-מ' עבד ב-7 מקומות עבודה שונים במהלך חייו התעסוקתיים, בפועל, היו לו אישורי מס הכנסה על התחשבנות בגין כספי פיצויים רק מ-2 מקומות עבודה!
ועל מנת שיוכל לצאת לפרישה באופן מסודר בזמן וללא פגיעה בזכויותיו, עליו לאתר את מעסיקיו הקודמים כדי לטפל ולהשלים את התהליכים החסרים.
משימה זו הפכה להיות מורכבת ודרשה התארגנות ופתרון ייחודי ומורכב באותם מצבים בהם המעסיקים סגרו את העסק.
ועתה טיפ שחשוב לזכור וגם להעביר לקרוביך הצעירים..
בעת סיום עבודה יש להקפיד על כמה דברים:
- להצטייד באישור על סיום עבודה מאת המעסיק.
- לעדכן את קרן הפנסיה או ביטוח המנהלים של העובד על סיום עבודתו.
- לקבל מהמעסיק טופס 161 בו מפרט המעסיק את כספי הפיצויים שהופקדו עבור העובד.
בשלב זה מומלץ מאד להתייעץ איתי כיצד כדאי לפעול בנוגע לכספי הפיצויים ומה הדיווח שכדאי להעביר לפקיד השומה.
הפניה לפקיד השומה, שכאמור מצריכה ידע מקצועי, מזכה את העובד באישורי מס הכנסה עובד, אותם יש לשמור לזמן הפרישה.
הקפדה על התנהלות זו בעת סיום עבודה באופן עקבי תכין אותך באופן מיטבי לזמן הפרישה ותמנע כאב ראש ועיכובים מיותרים ולעיתים אף מצבים של הפסדים הקשורים במיסוי כספי הפיצויים שניתן היה למנוע.
זכרו, התהליך מול פקיד השומה עלול להיות ארוך ומורכב ולעכב באופן משמעותי את מתן הכספים בעת הפרישה.
לא לחכות שיהיה מאוחר,
כבר היום מתחילים לדאוג לעתידך ולעתיד משפחתך, ומונעים כאב ראש מיותר והפסדים בעתיד.
יש לך שאלות בנושא?
רוצה לדעת עוד כיצד לפעול ולהתכונן מראש לפרישה נכונה ובטוחה?
