בת 63 – האם כדאי לה לפרוש לפנסיה?

אני חייב לשתף אותך בסיפור מדהים…

לקוחה בת 63

שעובדת בתחום מקצוע חופשי

יצרה איתי קשר ושיתפה אותי בהתלבטויותיה,

האם נכון לה לצאת לפנסיה

מלאה בחשש שאין לה מספיק

כסף בקרן.

המצב הוא כזה:

מצד אחד – המשכורת שלה כיום לא גבוהה

והיא נאלצת למשוך כספים מידי חודש

כדי לשמור על רמת החיים שלה.

מאידך, היא חוששת לצאת לפנסיה כעת,

ואולי להיכנס למצב בעייתי יותר,

שכספי הפנסיה לא יספיקו,

ויהיו נמוכים אף מהמשכורת

שהיא מקבלת.

מהו הצעד הנכון??

על מנת שנוכל לענות על השאלה

קבענו פגישה בה נבחן לעומק

את המצב הפנסיוני הקיים,

המצב הכלכלי שלה,

המצב המשפחתי,

מצבה הבריאותי

ומהן התוכניות הנוספות שלה לעתיד.

בבחינה של המצב הפנסיוני

נגענו בנקודה חדשה,

שהלקוחה לא היתה מודעת לה כלל..

ורק בבחינה של איש מקצוע,

ניתן לעלות על הנתונים

האלו.

מסתבר

שזכויות הפנסיה שלה

גבוהות בהרבה

ממה שציפתה!!

אבל הגילוי הגדול באמת,

הוא שבמצב כזה

ללא טיפול מתאים, צפוי לה הפסד רב-

כי ההכנסה שלה בפנסיה עלולה

להיות עתירת מס!!

או במלים אחרות,

מכל קצבה חודשית ייגבה

סכום גבוה מאד למס הכנסה.

סיפקתי לה פתרון בשני כיוונים

האחד – הגדלת ההכנסה שלה באמצעות פתרונות חדשים, ייחודיים

שיאפשרו לה להגשים את שאיפתה

להמשיך לעבוד בנחת ובביטחון כלכלי

כמה שנים נוספות.

השני -ביצוע פעולות לניצול הטבות מס ייחודיות

כדי להשאיר כמה שיותר כסף בידיה בעתיד כשתקבל את הפנסיה

חשוב לי לציין שהניסיון שלי בתחום

התכנון הפיננסי ותכנון הפרישה

אפשר לי להעניק שירות כולל ומקיף

שענה על צרכי הלקוחה,

העכשוויים והעתידיים.

והסיפוק שלי הוא אמירת התודה

של הלקוחה,

ואנחת הרווחה שהתלוותה אליה.

רוצה גם לבצע פעולות משמעותיות כדי לצמצם את התשלומים למס הכנסה?

רוצה לדעת מהן זכויותיך ולממש אותם בהקדם?

הגיע הזמן שנדבר,