הקורונה לא פסחה גם על י'

כשפגשתי את י', האמת קצת נדהמתי.

הייתי אופטימי שבו זה לא יכול לפגוע.

איש הייטק ותיק, יודע את העבודה, מנוסה ומוערך.

הוותק שלו בהחלט מעיד על הבנתו בתחום.

לאחר שיחה קצרה, מתברר שבחברה בה הוא עובד יש גלי פיטורין

עקב הלחצים הכלכליים, ובגלל היותו קרוב מאוד לגיל הפרישה

הוא חושש שבזמן הקרוב הוא יהיה הבא בתור בדרך החוצה.

"מדוע אתה חושש?" שאלתי. "בדקת את מצבך? אולי אתה יכול להרשות לעצמך לפרוש בנחת גם ללא פיטורין..?" .

הוא הסביר שבבירור שעשה לגבי מצבו בפנסיה הוא צפוי לרדת ברמת ההכנסה שלו ב- 90%!!

אם נפרט קצת יותר – מצפה לו בקרן הפנסיה שכר בגובה נמוך מ- 3,000 ₪!

הוא פנה אליי לאחר התלבטות והרבה סקפטיות האם ניתן בכלל להינצל מהמצב.

במהלך הפגישה שאלתי אותו "מה הפנסיה שהיית רוצה לקבל?".

י' הופתע מהשאלה, הוא לא חשב על זה, ולא ידע כיצד להשיב.

משם התחלנו ליצור תכנית עבודה מפורטת – צעד אחר צעד ניתחנו יחד את מצב ההכנסות אל מול ההוצאות שלו ושל משפחתו,

דנו בשאלה כמה חסכונות הוא צריך כדי לשמר את רמת החיים שלו בפנסיה,

ואיך יוכל לעמוד ביעדים שהציב לעצמו.

" אתה יודע.." הוא אמר לי פתאום, "אף פעם לא דיברו איתי באופן זה, תמיד הלכו איתי בכיוון ההפוך.
אמרו לי מה הפנסיה שיש לי ואז הציעו לי להעביר תוכניות מפה לשם. אף פעם לא הציעו לי לעצור ולחשוב איך אני יכול לשמר את רמת החיים שלי בהמשך.."

טיפ

"החשיבה על תכנון פרישה צריכה לבוא מתוך קביעת המטרה הגדולה אליה נרצה לחתור"

במקרים רבים יש מה לעשות אם פונים מספיק מוקדם על מנת לשפר להגדיל ולייעל את התיק הפנסיוני שלך.

אל תחכו לרגע האחרון, אתם עלולים לגלות שזה כבר מאוחר מידי..